金融行业：凯捷研究院-金融行业：2025财富管理大趋势（英译中）-250118

- 数字化转型对财富管理公司满足投资者期望至关重要，但孤立的系统阻碍了以客户为中心的平台的建立。

- 调查显示，三分之一的高净值个人对主要财富公司的数字服务不满意，且只有少数投资者积极使用数字工具。

- 使用数字工具的顾问能够提高客户满意度和推荐率，而未使用这些工具的顾问则面临较低的推荐率。

在金融行业，数字化转型已成为满足投资者期望的关键。

然而，孤立的系统限制了财富公司创建统一的以客户为中心的平台。

凯捷的2024年世界财富报告显示，三分之一的高净值个人对主要财富公司的数字服务不满意。

根据J.D. Power的调查，86%的拥有顾问的美国投资者曾登录其公司的网站，60%的人使用移动应用程序。

使用数字工具吸引客户的顾问能够提高客户满意度和推荐率，而未使用这些工具的顾问推荐率仅为一半。

投资标的及推荐理由： 1. 数字化转型服务平台 推荐理由：随着投资者对数字服务的期望不断提高，财富公司需要建立统一的、以客户为中心的平台，以满足高净值个人的需求。

2. 数字工具和移动应用 推荐理由：调查显示，使用移动应用程序的投资者对顾问的满意度更高，能够吸引客户并推动更高的目标满意度和推荐率。

3. 高净值个人市场 推荐理由：根据凯捷的报告，三分之一的高净值个人对现有财富公司的数字服务不满意，说明市场存在改进和发展的空间。